Baufinanzierung leicht gemacht: Alles was Sie wissen müssen

Mit PSD BauGeld zu Top-Konditionen ins neue Eigenheim

Ob Haus mit Garten oder Stadtwohnung, kaufen oder bauen: Mit PSD BauGeld bieten wir Ihnen eine einfache und verständliche Baufinanzierung zu Top-Konditionen. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir die passende Strategie – und sichern Sie dabei auch maximal gegen finanzielle Risiken bei der Baufinanzierung ab. Zusätzlich vergleichen wir mit Ihnen Angebote weiterer Finanzierungspartner – gemeinsam finden wir die Baufinanzierung, die Sie brauchen.  

✓ Bauen und kaufen zu
Top-Konditionen

✓ Mit Fördermitteln günstiger bauen und modernisieren

✓ Günstige Anschluss-
finanzierung für Restschuld

Baufinanzierung richtig kalkulieren

Wieviel Eigenkapital, welche Darlehens­­summe, wie lange Zinsbindung?

Eine Baufinanzierung wird von vielen Faktoren beeinflusst und will gut geplant sein. Diese Überlegungen helfen Ihnen bei der Frage, ob und wie viel Haus Sie sich leisten können:   

  • Ist Ihr regelmäßiges Einkommen über den Finanzierungs­­zeitraum ausreichend, um eine Finanzierungs­­belastung und die Nebenkosten tragen zu können?
  • Können Sie Eigenkapital einbringen und wenn ja, wie viel? Denn: Je höher das Eigenkapital, desto niedriger können die Zinsen für das Darlehen ausfallen.
  • Wie ist der Zustand der gewünschten Immobilie? Welche Kosten fallen für den Unterhalt an?
  • Bedenken Sie: Je länger die Zinsbindung, desto höher ist der Zinssatz. Ein niedrigerer Zinssatz lässt sich nur für eine kürzere Zinsbindung vereinbaren.   

TIPP: Prüfen Sie, ob Sie mit einer staatlichen Förderung günstiger finanzieren können.  

Was kann ich mir leisten?

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Baufinanzierung online berechnen

Ihre Vorteile mit PSD BauGeld

  • Lange Zinsbindung bis 20 Jahre möglich
  • 5% Sondertilgung pro Jahr kostenfrei
  • 12 Monate ohne Bereitstellungszinsen
  • Baufinanzierungsrechner mit Online-Antragsmöglichkeit
  • Schnelle Entscheidung und Auszahlung
  • Auch für Freiberufler und Selbständige

Günstiger Finanzieren mit Zuschüssen

Schnell und einfach mit dem ZuschussGuide

Mit Zuschüssen können Sie viel Geld sparen, zum Beispiel bei Sanierungen und Umbaumaßnahmen an Ihrem Haus. Doch die richtigen Fördermittel zu finden und diese zu beantragen, ist nicht immer leicht. Hier hilft Ihnen der ZuschussGuide. Unser Online-Service führt Sie zum passenden Fördermittel für Ihr Vorhaben.
Sie können den Zuschuss direkt online beantragen – einfach, schnell und ohne Vorkenntnisse.

Schon gewusst?

Im PSD WohnKompass finden Sie nützliche Tools & Checklisten rund um Bauen, Wohnen & Modernisieren:

Kondition PSD BauGeld

Das Annuitäten-Darlehen für Ihre Baufinanzierung mit Top-Konditionen

Setzen Sie auf einen Kredit, der zu Ihrer individuellen Situation passt – und sichern Sie sich in jedem Fall langfristig beste Konditionen mit unserer Baufinanzierung.

Anhand unserer repräsentativen Beispiele sehen Sie, wie hoch Ihre finanzielle Belastung sein könnte. Sichern Sie sich jetzt langfristig Ihren niedrigen Sollzins.

Sollzinsbindung 10 Jahre 15 Jahre 20 Jahre
Nettodarlehensbetrag 250.000 Euro 250.000 Euro 250.000 Euro
Auszahlung 100% 100% 100%
Fester Sollzins 2,69 % 2,94 % 3,09 %
Effektiver Jahreszins 2,72 % 2,98 % 3,15 %
Anfängliche Tilgung 2 % p. a.   2 % p. a.   2 % p. a.  
Anfängliche monatliche Teilzahlung 977,08 Euro
 1.029,17 Euro 1.060,42 Euro
Anzahl von Teilzahlungen 381 370 364
Gesamtbetrag 371.905,36 Euro
 380.297,22 Euro 385.180,54 Euro
Laufzeit 31 Jahre, 9 Monate 30 Jahre, 10 Monate 30 Jahre, 4 Monate
Objektbeleihung bis 60% Beleihungswert bis 60% Beleihungswert bis 60% Beleihungswert

Bitte beachten Sie, dass die angezeigten Sollzinssätze für Darlehen in Höhe ab 250.000 € gelten. Für niedrigere Darlehensbeträge gelten volumenabhängige Zuschläge. Konditionen für weitere Laufzeiten sowie variabler Zinssatz erhalten Sie auf Anfrage.
 
Gültig nur für Neugeschäft. Bonität vorausgesetzt. Effektivzinssatz bezieht sich auf Gesamtlaufzeit und berücksichtigt Kosten für Grundbucheintrag. Zusätzlich entstehen Kosten für Notar und Feuerversicherung. Bereitstellungszinsen ab 13. Monat: 0,25 % pro Monat. PSD BauGeld ist ein langfristiges Darlehen, das durch Grundpfandrecht gesichert wird. Anbieter: PSD Bank RheinNeckarSaar eG, Deckerstr. 37-39, 70372 Stuttgart.

Änderungen vorbehalten (Stand: 29.11.2024)

Jetzt online berechnen

Sie möchten wissen wie Ihre Baufinanzierung aussehen könnte? Mit unserem Baufinanzierungsrechner erhalten Sie nach nur wenigen Angaben ein Finanzierungsangebot mit allen relevanten Faktoren wie Laufzeit, Rate und Sollzinsbindung.  

Jetzt online beantragen

Sie haben bereits eine konkrete Vorstellung, wie Ihre Baufinanzierung aussehen soll? Dann können Sie diese bei uns direkt online beantragen – ganz einfach und in wenigen Schritten. Unsere Baufinanzierungsexperten melden sich zeitnah bei Ihnen.

Baufinanzierungsspezialistin bei der PSD Bank: Marta Wojtunik

Ich berate Sie gerne persönlich!

Marta Wojtunik: Das neue Zuhause ist eine Herzensache. Ich verstehe mich als Ihre Begleiterin auf dem Weg zu Ihrer Wunschimmobilie. Wenn es um die Finanzierung Ihres Vorhabens geht, helfe ich Ihnen mit meiner Erfahrung und meinem Wissen, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Lassen Sie sich beraten – gerne vor Ort, per Video oder telefonisch.

Das sagen unsere Kunden

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Weitere Finanzierungsvarianten

Immobilie finanzieren mit dem PSD VolltilgerDarlehen

Baufinanzierung ohne Restschuld mit PSD VolltilgerDarlehen

Sichern Sie sich einen günstigen Sollzins und eine bereitstellungszinsfreie Zeit von 12 Monaten mit unserem Volltilger-Angebot.

Anschlussfinanzieren mit dem PSD ForwardDarlehen

Anschlussfinanzierung bei der PSD Bank

Denken Sie daran, Ihre Immobilie nach Ablauf der Sollzinsbindung weiter zu finanzieren – und sichern Sie sich hierfür günstige Zinsen.

Lückenlos Überbrücken mit der PSD ZwischenFinanzierung

Zwischenfinanzierung bei der PSD Bank

Immobilie finanzieren ohne Warten auf Eigenkapital: Schließen Sie die zeitliche Lücke zwischen Verkauf und Neukauf.  

Ratgeber

Nützliche Informationen rund ums Bauen, Modernisieren und geeignete Fördermittel

  • Infos Neubau & Hauskauf
  • Tipps Modernisierung & Sanierung
  • Energieausweis & Heizungsarten

Mit unseren Ratgebern erweitern Sie Ihr Immobilienwissen: Sie erfahren z.B. was Sie bei der Finanzierung von Hausbau und Hauskauf beachten müssen, wie Sie Ihre Baukosten senken können (z.B. durch Fördermittel) und wie Sie mit verschiedenen Modernisierungsmaßnahmen und neuen Heizungsarten Ihr Zuhause energieeffizient gestalten können.  

FAQ Baufinanzierung

Häufige Fragen & Antworten

Wann und wie kann ich eine Sondertilgung einbringen?

Ihre Sonderzahlungen können Sie jederzeit direkt auf Ihr Darlehenskonto überweisen. Am bequemsten geht dies per PSD OnlineBanking.
Wenn die beabsichtigte Sonderzahlung höher als das Tageslimit im OnlineBanking ist – beim PSD GiroDirekt sind dies standardmäßig 15.000 Euro – so können Sie selbst im PSD OnlineBanking unter Service > “Überweisungslimit ändern“ das Tageslimit für Überweisungen ändern. Die Limitänderung ist sofort gültig.

Ob, und wenn ja, in welcher Höhe Sonderzahlungsrechte vereinbart wurden, kann im Darlehensvertrag unter dem Punkt „Weitere Darlehensbedingungen“ oder bei prolongierten Darlehen in der Prolongationsvereinbarung nachgelesen werden.

Beachten Sie bitte, dass, wenn der überwiesene Betrag höher als das vorhandene Sonderzahlungsrecht ist, die Überweisung automatisch zurückgegeben wird.

Wie kann ich meine Rate reduzieren?

Da es sich hierbei um eine Anpassung des Kreditvertrages handelt, ist mit Genehmigung der Tilgungsreduzierung eine Zusatzvereinbarung zum Darlehensvertrag nötig.

Teilen Sie uns einfach Ihren Wunsch unter Angabe des Grundes für die Tilgungsreduzierung per E-Mail oder als Mitteilung im PSD OnlineBanking mit und wir prüfen für Sie, ob die notwendigen Voraussetzungen für eine Tilgungsreduzierung gegeben sind. Mit Genehmigung erhalten Sie die erforderlichen Unterlagen, die Sie uns unterschrieben zurücksenden. Bitte beachten Sie die Gebühr für eine Tilgungsreduzierung gemäß unserem Preisaushang.

Wann fange ich mit der Tilgung an?

Bei Bankdarlehen beginnt die Tilgung des Darlehens mit dem Monat nach der vollständigen Auszahlung des Darlehens.

Bei Förderdarlehen ist eine tilgungsfreie Zeit im Darlehensvertrag vereinbart.
Die erste Rate mit Zins und Tilgung entnehmen Sie bitte Ihrem Darlehensvertrag.

Alle Fragen und Antworten zum Thema Baufinanzierung finden Sie in unserer FAQ-Übersicht.

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